Финансовый сектор в России разнообразен, находится на высоком уровне ИТ-зрелости и во много является примером для коллег по всему миру. При этом задачи, которые должны решаться low-code платформами в банках и страховых компаниях – всегда актуальны. И прежде всего – взаимодействие с клиентами.
Автоматизация закупочной деятельности и выстраивание системы управления поставщиками (SRM) позволяют навести порядок в процессах, снизить затраты и сделать снабжение драйвером роста бизнеса.
Самые распространенные запросы от финансового сектора для реализации на low-code:
Кредитные конвейеры (ипотечные, cash, автокредитование и т.п.)
Контакт-центры (сервисные, продающие)
B2B – продажи (классика CRM)
Аналитические CRM
Операционные CRM
Банковские фронт-офисы
Документооборот и цепочки согласований
Процессы ITSM
Варианты реализации разнообразны, а одно решение может закрывать сразу несколько бизнес-доменов функциональности.
Что включает в себя решение
Комплексная автоматизация закупок охватывает полный цикл взаимодействия с поставщиками — от выявления потребности до оплаты и оценки качества. Решение строится на модульном принципе и может включать следующие ключевые блоки:
1. Решение контакт-центра для финансового сектора может включать в себя:
- Реализацию парадигмы «Customer 360 view», при которой сотрудники оперативно видят ту информацию о клиенте, которая им нужна;
- Оптимальную интеграцию с КХД, когда для части данных достаточно актуальности «t-1», а какие-то клиентские данные нужно видеть онлайн;
- Омниканальный модуль, для организации коммуникации с клиентами по разным каналам;
- Интеграцию с маркетинговой системой, для кросс-сэйлов и апсеэйлов в контакт-центре;
- Актуальные скрипты разговора, которые помогут оператору при коммуникации;
- Интеллектуальную аналитику, которая подсветит проблемные моменты в общении оператора или настроение клиента
2. Решения кредитных конвейеров будут содержать:
- Интеграцию с личным кабинетом, которая позволит выстроить коммуникацию с клиентом
- Процесс согласования заявки на кредит, который будет реализован на процессном движке low-code платформы
- Наборы интеграций с БКИ, которые должны отрабатывать быстро и надёжно
- Модуль нотификаций, который будет оперативно извещать клиента и статусах заявки
- Интеграции со скоринговыми системами организации, которые будут проверять заявки в едином потоке.
3. Решения для дивизионов работы с юрлицами будут содержать:
- Интеграцию с КХД, которая оперативно покажет картину по клиенту
- Схему контактов в клиенте, которая подскажет, с кем и когда общаться
- Историю коммуникаций, которая расскажет, когда и кто в последний раз общался с клиентом
- Актуальные предложения, а также всю историю предложений и реакции на них
- Напоминания о ключевых датах, которые дадут повод позвонить клиенту
- Оперативную аналитику, которая покажет уровень проработки клиентской базы и нагрузки на менеджеров.
Этапы реализации
Мы не предлагаем шаблонных коробочных решений, так как каждый бизнес уникален. Внедрение системы управления закупками строится поэтапно:
1
Обсуждение и постановка целей проекта
2
Анализ процессов компании
3
Подготовка дорожной карты развития процессов
4
Выбор оптимальной платформы и конфигурации
5
Настройка, разработка и интеграции
6
Пилотирование и запуск в прод
Преимущества
Рост продаж за счёт оперативного общения с клиентом
Рост NPS за счет повышения качества облуживания
Оптимизация коммуникационной нагрузки в контакт-центрах
Контроль загрузки менеджеров
Реализация процедур KYC (know you client)
Реализованные кейсы
На базе BPMSoft построена единая маркетинговая CRM: выполнена интеграция с КХД, создана единая клиентская база, реализованы омниканальные каскадные рассылки (SMS, Email, Viber, Push, WhatsApp), внедрено сегментирование по 100+ параметрам, настроены…
На платформе BPMSoft построена комплексная CRM-система: настроена ролевая модель доступа, реализована прямая интеграция с 1С, внедрены ресурсные карты, внутренние заказы, управление ценами, автоматизирована лидогенерация (звонки, лендинги, веб-формы), настроена аналитика по…
На платформе ELMA выполнены следующие доработки: обновлено более 100 сценариев работы ЭДО, реализовано 7 новых бизнес-процессов, включая оформление исправительных записей по 103 типам случаев, настроен процесс тендерных закупок в соответствии…
О компании Fesco — одна из крупнейших транспортно-логистических компаний России, входящая в структуру Госкорпорации «Росатом». Обеспечивает комплексные решения по перевозке грузов по всему миру. Задача Использование Microsoft Dynamics CRM не…
На платформе BPMSoft создана единая система: автоматизированы процессы поиска кандидатов, интервью, документооборота (договоры, акты, счёта), реализована аналитика и прогнозирование финансового результата по каждому проекту, вся история взаимодействий сохраняется в одном…
Выполнен полный переход на отечественную платформу BPMSoft: мигрировано более 50 бизнес-объектов и десятки тысяч записей без потери данных, настроен сквозной процесс «тендер → продажа → выручка → прогноз», реализован модуль…
За 20 дней выполнена миграция на BPMSoft: перенесено свыше 500 объектов и более 100 000 записей, проведён рефакторинг кода в соответствии с общепринятыми стандартами, реализован кастомный календарь для учёта трудозатрат,…
Часто задаваемые вопросы (FAQ)
Да, в финансовом секторе были распространены такие CRM системы как Oracle Siebel, Microsoft Dynamics CRM, Creatio. Все они могут быть импортозамещены на отечественные решения.
Наш опыт показывает, что идеального фронтофисного решения нет. Но к нему можно приблизиться – за счёт правильного сочетания функций и операций, которые будут решаться в решении, и интеграций с внутренними системами банка.
Заказать аудит CRM-системы
Отправьте нам контактную информацию и мы свяжемся с вами по этому вопросу
- Чек-лист: «Готовы ли вы к внедрению CRM?»
